По данным на 1 сентября, специальный резерв КФГД составил 1,39 трлн тенге.
На активы в управлении шести доверительных управляющих приходится 16% инвестиционного портфеля, где наибольшая доля приходится на облигации Министерства финансов Республики Казахстан и инструменты денежного рынка (более 90% от портфеля). В портфель также приобретены облигации международных финансовых организаций с высоким кредитным рейтингом (не ниже «А–») и облигации квазигосударственного сектора.
В портфеле под управлением Национального Банка Республики Казахстан (84% от портфеля специального резерва) перечень финансовых инструментов – более широкий и включает активы в иностранной валюте. На облигации Казначейства США приходится 14%. Порядка 71% от портфеля специального резерва под управлением НБРК приходится на облигации Министерства финансов Республики Казахстан и ликвидные инструменты денежного рынка, 11,5% размещено в облигации международных финансовых организаций с высоким кредитным рейтингом (не ниже «А–») и в облигации квазигосударственного сектора.
Главная функция Казахстанского фонда гарантирования депозитов – обеспечить исполнение обязательств перед вкладчиками – физическими лицами, если банк лишен лицензии. Выплата должна быть организована в полном объеме и в короткие сроки. Поэтому инвестиционный портфель специального резерва КФГД отвечает двум главным требованиям – высокая ликвидность и максимальная надежность.
Долговые финансовые инструменты с высоким кредитным рейтингом и ликвидные инструменты денежного рынка обеспечивают доходность выше инфляции и при этом не подвержены рыночным колебаниям – в случае необходимости для целей расчетов с вкладчиками они могут быть срочно реализованы фондом без финансовых потерь в моменте.